Finanz-
beratung
Sechs-Schritte-Ansatz zum Investieren
Finanzanalyse - Verstehen Sie Ihre finanzielle Situation (Bilanz & Liquiditätsübersicht)
Risikoprofil - Verstehen Sie Ihre persönliche Investitionsneigung
Asset Allokation - Erfahren Sie, wie Sir Ihr Anlageportfolio diversifizieren können
​Produktauswahl - Entdecken Sie die besten Anlageprodukte
​Anlageplan - Verstehen Sie, wie viel Sie in jedes Produkt investieren sollten, und die potenziellen Renditen
Investieren - Erfahren Sie, wie Sie Ihr Online-Handelskonto eröffnen und ihren ersten Kauf tätigen
investian führt Sie systematisch durch den Anlagedschungel und hilft Ihnen, ein unabhängiger Investor zu werden!
1. Finanzanalyse
Im ersten Schritt des Investitionsprozesses trage ich Ihre Finanzdaten zusammen, um einen Überblick über Ihre aktuelle finanzielle Situation zu erhalten.
Auf Basis der bereitgestellten Daten erstelle ich eine Kundenbilanz und eine Liquiditätsabrechnung.
Die Bilanz zeigt Ihr Gesamtvermögen, während die Liquiditätsrechnung Ihre Sparquote aufzeigt.
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Die Sparquote gibt den Betrag an, den Sie pro Jahr für Investitionen zur Verfügung haben.
2. Risikoprofil
Im zweiten Schritt füllen Sie einen Fragebogen aus, um Ihr persönliches Risikoprofil zu ermitteln.
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Es gibt insgesamt 9 Fragen, bei denen Sie die Option auswählen, die am besten zu Ihrer aktuellen persönlichen Situation passt.
Für jede Frage stehen zwischen 3 und 5 verschiedene Optionen zur Auswahl, und jede Option wird mit einer Punktzahl bewertet, die dem jeweiligen Risikoniveau entspricht.
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Es gibt 6 Risikostufen: Geringes Risiko, Konservativ, Ausgewogen, Dynamisch, Wachstum und Kapitalgewinne.
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Das Risikoprofil-Tool zeigt Ihre persönliche Risikobereitschaft auf und ermittelt automatisch Ihr Risikoniveau für Investitionen.
3. Asset Allokation
Zu den Anlageklassen gehören Bargeld, Anleihen, Immobilien, Aktien, Kryptowährungen usw.
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Die Ergebnisse Ihres Risikoprofils werden verwendet, um die prozentualen Anteile der verschiedenen Anlageklassen in Ihrer Ziel-Asset-Allokation zu bestimmen.
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Niedrigere Risikoprofilwerte führen zu einer geringeren prozentualen Allokation in Aktien und zu einer höheren prozentualen Allokation in Anleihen.
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Höhere Risikoprofilwerte führen zu einer höheren prozentualen Allokation in Aktien und einer geringeren (oder gar keiner) prozentualen Allokation in Anleihen.
4. Produktauswahl
Sobald die angestrebte Vermögensallokation festgelegt ist, konzentrieren wir uns auf die Auswahl geeigneter Anlageprodukte.
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Basierend auf 6 wichtigen Auswahlkriterien (Fondsmanagement, Gesamtkostenquote (TER), Verwendung des Einkommens, Replikationsmethode, Alter des ETF und ETF-Größe) habe ich eine Liste kostengünstiger ETFs ermittelt, die für Investitionen geeignet sind.
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Ich überprüfe den ETF-Markt vierteljährlich anhand der oben genannten Kriterien und aktualisiere gegebenenfalls die Liste der ETFs.
5. Anlageplan
In der fünften Phase des Investitionsprozesses erstelle ich einen Anlageplan mit den in Phase 4 ausgewählten Produkten.
Der Investitionsplan wird erstellt und auf Ihre kurz-, mittel- und langfristigen Ziele abgestimmt.
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Unter Berücksichtigung realistischer Zielrenditen für jede Anlageklasse gibt der Anlageplan an, welche Renditen nach Makler- und Produktgebühren über die gewählten Zeithorizonte zu erwarten sind.
6. Investieren
In der sechsten und letzten Phase richten Sie Ihr kostengünstiges Online-Handelskonto ein und wir kaufen gemeinsam Ihr erstes Anlageprodukt.
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Sie kaufen Ihre ETF-Produkte regelmässig, z.B. monatlich, entsprechend Ihrer angestrebten Vermögensaufteilung.
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Das Investment Dashboard zeigt die Gesamtperformance des Portfolios und bietet visuelle Anhaltspunkte für die Neuausrichtung der Produkte.
